{"id":16979,"date":"2026-09-30T18:31:35","date_gmt":"2026-09-30T13:31:35","guid":{"rendered":"https:\/\/fpl.kz\/?p=16979"},"modified":"2026-09-30T18:32:35","modified_gmt":"2026-09-30T13:32:35","slug":"czifrlyq-platformalar-derekter-zhaene-zhasandy-intellekt-strestik-aktivterding-qajtalama-naryghyn-damytudyng-zhanga-quraldary","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/fpl.kz\/?p=16979&lang=kk","title":{"rendered":"\u0426\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440, \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442: \u0441\u0442\u0440\u0435\u0441\u0442i\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u0430\u04a3\u0430 \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b"},"content":{"rendered":"\n

\u0426\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440, \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442: \u0441\u0442\u0440\u0435\u0441\u0442i\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u0430\u04a3\u0430 \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

\u0410\u0441\u0442\u0430\u043d\u0430\u0434\u0430 \u049a\u043e\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0410\u0437\u0438\u044f \u0434\u0430\u043c\u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0456\u043c\u0435\u043d \u0431\u0456\u0440\u043b\u0435\u0441\u0456\u043f \u04b1\u0439\u044b\u043c\u0434\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u0493\u0430\u043d \u041c\u0435\u043c\u043b\u0435\u043a\u0435\u0442\u0442\u0456\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0441\u049b\u0430\u0440\u0443 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0445\u0430\u043b\u044b\u049b\u0430\u0440\u0430\u043b\u044b\u049b \u0444\u043e\u0440\u0443\u043c\u044b (IPAF) 10-\u0448\u044b \u0425\u0430\u043b\u044b\u049b\u0430\u0440\u0430\u043b\u044b\u049b \u043a\u043e\u043d\u0444\u0435\u0440\u0435\u043d\u0446\u0438\u044f\u0441\u044b \u0430\u044f\u0441\u044b\u043d\u0434\u0430 \u00ab\u0410\u0448\u044b\u049b\u0442\u044b\u049b\u0442\u0430\u043d \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u043a\u043a\u0435 \u0434\u0435\u0439\u0456\u043d: NPL-\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u0430\u0440\u044b, \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u00bb<\/em> \u0430\u0442\u0442\u044b \u04af\u0448\u0456\u043d\u0448\u0456 \u0441\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f \u04e9\u0442\u0442\u0456. \u0421\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u0430\u0440\u044b\u043d, \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u0441\u0430\u0443\u0434\u0430 \u0438\u043d\u0444\u0440\u0430\u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u0441\u0430\u043f\u0430\u0441\u044b\u043d \u0430\u0440\u0442\u0442\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430 \u0430\u0440\u043d\u0430\u043b\u0434\u044b.<\/p>\n\n\n\n

\u0421\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f\u043d\u044b\u04a3 \u043d\u0435\u0433\u0456\u0437\u0433\u0456 \u0442\u0430\u049b\u044b\u0440\u044b\u043f\u0442\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0431\u0456\u0440\u0456 \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0456\u0441\u0442\u0435\u043c\u0435\u0439\u0442\u0456\u043d \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b\u04a3 \u0436\u0430\u0439 \u0493\u0430\u043d\u0430 \u049b\u043e\u043b\u0436\u0435\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456 \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b\u043d\u0430\u043d \u043d\u0430\u049b\u0442\u044b \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u043a\u043a\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0442\u04b1\u0440\u0430\u049b\u0442\u044b \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u044b\u043d\u0430 \u043a\u04e9\u0448\u0435 \u0430\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d \u0436\u0430\u0493\u0434\u0430\u0439\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b \u049b\u0430\u043b\u044b\u043f\u0442\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443 \u0431\u043e\u043b\u0434\u044b. \u049a\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440 NPL-\u043c\u0435\u043d \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u04e9\u0442\u043a\u0456\u0437\u0443 \u043a\u0435\u0437\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0442\u0443\u044b\u043d\u0434\u0430\u0439\u0442\u044b\u043d \u043a\u0435\u0434\u0435\u0440\u0433\u0456\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0430\u0437\u0430\u0439\u0442\u0443\u0434\u0430\u0493\u044b \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3, \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u0430\u04a3\u0430 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u044b\u049b \u0448\u0435\u0448\u0456\u043c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0440\u04e9\u043b\u0456\u043d\u0435 \u0435\u0440\u0435\u043a\u0448\u0435 \u043d\u0430\u0437\u0430\u0440 \u0430\u0443\u0434\u0430\u0440\u0434\u044b.<\/p>\n\n\n\n

\u0421\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f\u043d\u044b\u04a3 \u043d\u0435\u0433\u0456\u0437\u0433\u0456 \u043f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u0441\u044b\u043d Accuria \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u0441\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0442\u0435\u04a3 \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u0442\u0430\u0439\u0448\u044b\u0441\u044b Burkhard Heppe \u043c\u044b\u0440\u0437\u0430 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u0434\u044b (\u0435\u0441\u043a. Accuria \u2013 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0456\u043a \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0441\u049b\u0430\u0440\u0443\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430\u043d\u0443\u0493\u0430 \u0430\u0440\u043d\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d, \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0456\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443\u0493\u0430, \u043c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433\u0442\u0435\u0443\u0433\u0435, \u0435\u0441\u0435\u043f\u0442\u0456\u043b\u0456\u043a\u043a\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0441\u0430\u0443\u0434\u0430\u043b\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043c\u0430\u043c\u0430\u043d\u0434\u0430\u043d\u0493\u0430\u043d \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430)<\/em>. \u04e8\u0437 \u0441\u04e9\u0437\u0456\u043d\u0434\u0435 \u043e\u043b \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0430\u0448\u044b\u049b \u04d9\u0440\u0456 \u0430\u0443\u049b\u044b\u043c\u0434\u044b \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443 \u04af\u0448\u0456\u043d \u0437\u0430\u043c\u0430\u043d\u0430\u0443\u0438 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0430\u043b\u044b\u049b \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a\u0442\u0435\u0440\u0456\u043d \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0442\u0456. Accuria \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0456\u0441\u0442\u0435\u0439\u0442\u0456\u043d \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0456\u0441\u0442\u0435\u043c\u0435\u0439\u0442\u0456\u043d \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u049b\u043e\u0441\u0430 \u0430\u043b\u0493\u0430\u043d\u0434\u0430, 350 \u043c\u043b\u043d-\u043d\u0430\u043d \u0430\u0441\u0442\u0430\u043c \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442 \u0431\u043e\u0439\u044b\u043d\u0448\u0430 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u043c\u0435\u043d \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0456\u0441\u0442\u0435\u0439\u0434\u0456, \u0430\u043b \u043e\u043d\u044b\u04a3 \u0448\u0435\u0448\u0456\u043c\u0434\u0435\u0440\u0456 \u0430\u0440\u049b\u044b\u043b\u044b 3 500 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043c\u044b\u043d\u0434\u0430\u0493\u044b \u0448\u0430\u043c\u0430\u043c\u0435\u043d 50 \u043c\u043b\u043d NPL \u0436\u04af\u043a\u0442\u0435\u043b\u0456\u043f, \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u043d\u0493\u0430\u043d. \u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b \u0425\u0430\u043b\u044b\u049b\u0430\u0440\u0430\u043b\u044b\u049b \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0441\u044b\u043c\u0435\u043d (IFC), \u0414\u04af\u043d\u0438\u0435\u0436\u04af\u0437\u0456\u043b\u0456\u043a \u0431\u0430\u043d\u043a\u043f\u0435\u043d \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0410\u0437\u0438\u044f \u0434\u0430\u043c\u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0456\u043c\u0435\u043d NPL \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u0430\u0440\u044b \u043c\u0435\u043d \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443\u0493\u0430, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b \u043e\u0441\u044b \u0431\u0430\u0493\u044b\u0442\u0442\u0430\u0493\u044b \u0437\u0435\u0440\u0442\u0442\u0435\u0443\u043b\u0435\u0440\u0433\u0435 \u0431\u0430\u0439\u043b\u0430\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b \u0436\u043e\u0431\u0430\u043b\u0430\u0440 \u0431\u043e\u0439\u044b\u043d\u0448\u0430 \u044b\u043d\u0442\u044b\u043c\u0430\u049b\u0442\u0430\u0441\u0442\u044b\u049b \u043e\u0440\u043d\u0430\u0442\u049b\u0430\u043d.<\/p>\n\n\n\n

\u041f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u0434\u0430 \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u0438\u043d\u0444\u0440\u0430\u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u044b\u04a3 \u0431\u0456\u0440\u0434\u0435\u043d \u0431\u0456\u0440\u043d\u0435\u0448\u0435 \u0436\u04af\u0439\u0435\u043b\u0456\u043a \u043c\u0456\u043d\u0434\u0435\u0442\u0456\u043d \u0448\u0435\u0448\u0435 \u0430\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d\u044b \u0430\u0442\u0430\u043f \u04e9\u0442\u0456\u043b\u0434\u0456: \u0441\u0430\u0442\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440 \u043c\u0435\u043d \u04d9\u043b\u0435\u0443\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043b\u0430\u0440 \u0430\u0440\u0430\u0441\u044b\u043d\u0434\u0430\u0493\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b\u049b \u0430\u043b\u0448\u0430\u049b\u0442\u044b\u049b\u0442\u044b \u049b\u044b\u0441\u049b\u0430\u0440\u0442\u0443, due diligence \u0441\u0430\u043f\u0430\u0441\u044b\u043d \u0430\u0440\u0442\u0442\u044b\u0440\u0443, \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0441\u0435\u043d\u0456\u043c\u0456\u043d \u043d\u044b\u0493\u0430\u0439\u0442\u0443 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0442\u04af\u043f\u0442\u0435\u043f \u043a\u0435\u043b\u0433\u0435\u043d\u0434\u0435 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456 \u043c\u0435\u043d \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456\u043d \u0430\u0440\u0442\u0442\u044b\u0440\u0443. \u0411\u04b1\u043b \u0440\u0435\u0442\u0442\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u0434\u044b\u049b \u0430\u043b\u0430\u04a3\u0434\u0430 \u0436\u0430\u0440\u0438\u044f\u043b\u0430\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u04e9\u0437\u0456 \u0441\u04b1\u0440\u0430\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b\u04a3 \u043f\u0430\u0439\u0434\u0430 \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b\u043d\u0430 \u043d\u0435\u043c\u0435\u0441\u0435 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043d\u0456\u04a3 \u0441\u04d9\u0442\u0442\u0456 \u0436\u0430\u0431\u044b\u043b\u0443\u044b\u043d\u0430 \u043a\u0435\u043f\u0456\u043b\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u043c\u0435\u0439\u0434\u0456.<\/p>\n\n\n\n

\u041e\u0441\u044b \u043c\u04d9\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0456 \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0443 \u04af\u0448\u0456\u043d Burkhard Heppe \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0456 \u0441\u0430\u0442\u044b\u043f \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0434\u044b \u0456\u0441 \u0436\u04af\u0437\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0431\u0430\u0493\u044b\u0442\u0442\u0430\u0439 \u0430\u043b\u043c\u0430\u0441 \u0431\u04b1\u0440\u044b\u043d \u0431\u0456\u0440\u0456\u0437\u0434\u0456 \u0442\u04af\u0440\u0434\u0435 \u04e9\u0442\u0443\u0456 \u0442\u0438\u0456\u0441 \u00ab\u0431\u0435\u0441 \u049b\u0430\u049b\u043f\u0430\u00bb \u0442\u04b1\u0436\u044b\u0440\u044b\u043c\u0434\u0430\u043c\u0430\u0441\u044b\u043d \u04b1\u0441\u044b\u043d\u0434\u044b. \u0411\u0456\u0440\u0456\u043d\u0448\u0456 \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b\u04a3 \u043a\u04e9\u0440\u0456\u043d\u0443\u0456\u043d\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u04d9\u043b\u0435\u0443\u0435\u0442\u0442\u0456 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u049b\u0430 \u049b\u043e\u043b \u0436\u0435\u0442\u043a\u0456\u0437\u0443\u0433\u0435 \u0431\u0430\u0439\u043b\u0430\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b. \u0411\u04b1\u0434\u0430\u043d \u04d9\u0440\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u043d\u0430\u049b\u0442\u044b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440 \u0441\u044b\u043d\u044b\u0431\u044b\u043d \u0441\u0430\u0442\u044b\u043f \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430 \u049b\u043e\u0439\u044b\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d \u0442\u0430\u043b\u0430\u043f\u0442\u0430\u0440\u0493\u0430 \u0441\u04d9\u0439\u043a\u0435\u0441 \u043a\u0435\u043b\u0443\u0456, \u043e\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u04af\u0448\u0456\u043d \u0436\u0435\u0442\u043a\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456 \u043a\u04e9\u043b\u0435\u043c\u0434\u0435\u0433\u0456 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u043c\u0435\u043d \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u044b\u049b \u0431\u0430\u0493\u0434\u0430\u0440\u043b\u0430\u0440\u0493\u0430 \u0438\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b, \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043d\u0456\u04a3 \u04e9\u0437\u0456\u043d \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456 \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u0433\u0456\u043d\u0435 \u0438\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b \u0436\u04d9\u043d\u0435, \u0441\u0430\u0439\u044b\u043f \u043a\u0435\u043b\u0433\u0435\u043d\u0434\u0435, \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043a\u0435 \u043a\u0435\u0439\u0456\u043d\u043d\u0435\u043d \u049b\u044b\u0437\u043c\u0435\u0442 \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0443 \u043c\u0435\u043d \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u0434\u0430\u043d \u0448\u044b\u0493\u0443 \u0442\u0435\u0442\u0456\u043a\u0442\u0435\u0440\u0456\u043d \u0442\u04af\u0441\u0456\u043d\u0443\u0456 \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442.<\/p>\n\n\n\n

\u0421\u043e\u043d\u0434\u044b\u049b\u0442\u0430\u043d \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u0441\u0430\u0443\u0434\u0430 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0441\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456\u043d \u043e\u043d\u0434\u0430 \u043e\u0440\u043d\u0430\u043b\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u044b\u043b\u0493\u0430\u043d \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b\u043c\u0435\u043d \u0493\u0430\u043d\u0430 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u043b\u043c\u0430\u0439\u0434\u044b. \u041d\u0435\u0493\u04b1\u0440\u043b\u044b\u043c \u043c\u0430\u04a3\u044b\u0437\u0434\u044b \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u043a\u0456\u0448\u0442\u0435\u0440 \u2013 \u0431\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b, \u043e\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043d\u0456\u04a3 \u04d9\u0440\u0442\u04af\u0440\u043b\u0456 \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3\u0434\u0435\u0440\u0456\u043d\u0435 \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u044b, \u0431\u0435\u0440\u0456\u043b\u0433\u0435\u043d \u043c\u0456\u043d\u0434\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0435\u043c\u0435\u0441 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043c\u0456\u043d\u0434\u0435\u0442\u0442\u0456 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u0441\u0442\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b, \u0441\u0430\u0443\u0434\u0430-\u0441\u0430\u0442\u0442\u044b\u049b\u049b\u0430 \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b, \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432 \u043e\u0440\u043d\u0430\u043b\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u044b\u043b\u0493\u0430\u043d \u0441\u04d9\u0442\u0442\u0435\u043d \u0431\u0430\u0441\u0442\u0430\u043f \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u0441 \u0430\u043b\u044b\u043d\u0493\u0430\u043d\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435 \u0436\u0430\u0431\u044b\u043b\u0493\u0430\u043d\u0493\u0430 \u0434\u0435\u0439\u0456\u043d\u0433\u0456 \u043c\u0435\u0440\u0437\u0456\u043c\u0434\u0435\u0440, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b \u0441\u04d9\u0442\u0442\u0456 \u0430\u044f\u049b\u0442\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u04af\u043b\u0435\u0441\u0456 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0441\u0430\u0442\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440 \u043c\u0435\u043d \u0441\u0430\u0442\u044b\u043f \u0430\u043b\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430 \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u044b. \u041c\u04b1\u043d\u0434\u0430\u0439 \u0442\u04d9\u0441\u0456\u043b \u0438\u043d\u0444\u0440\u0430\u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u043d\u044b\u04a3 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b\u04a3 \u0436\u0430\u0439 \u0493\u0430\u043d\u0430 \u0436\u0430\u0440\u0438\u044f \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b\u043d \u049b\u0430\u043c\u0442\u0430\u043c\u0430\u0441\u044b\u0437 \u0435\u0442\u0456\u043f \u049b\u043e\u0439\u043c\u0430\u0439, \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0434\u044b\u04a3 \u049b\u043e\u0437\u0493\u0430\u043b\u044b\u0441\u044b\u043d\u0430 \u049b\u0430\u043d\u0448\u0430\u043b\u044b\u049b\u0442\u044b \u043d\u0430\u049b\u0442\u044b \u044b\u049b\u043f\u0430\u043b \u0435\u0442\u0435\u0442\u0456\u043d\u0456\u043d \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u0435\u0434\u0456.<\/p>\n\n\n\n

\u0414\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0441\u0430\u043f\u0430\u0441\u044b \u043c\u0435\u043d \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u043b\u0443\u044b\u043d\u0430 \u0434\u0430 \u0435\u0440\u0435\u043a\u0448\u0435 \u043d\u0430\u0437\u0430\u0440 \u0430\u0443\u0434\u0430\u0440\u044b\u043b\u0434\u044b. \u041f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u04af\u0448\u0456\u043d \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0493\u0430 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0435\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0431\u0430\u0437\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442 \u049b\u0430\u043d\u0430 \u0435\u043c\u0435\u0441, \u0441\u043e\u043d\u044b\u043c\u0435\u043d \u049b\u0430\u0442\u0430\u0440 \u0435\u0433\u0436\u0435\u0439-\u0442\u0435\u0433\u0436\u0435\u0439\u043b\u0456 loan-level data, \u043a\u0435\u043f\u0456\u043b\u0434\u0435\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440, \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u043c\u0430, \u04e9\u043d\u0434\u0456\u0440\u0456\u043f \u0430\u043b\u0443 \u0442\u0430\u0440\u0438\u0445\u044b \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043d\u0430\u049b\u0442\u044b \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u0440\u044b\u043c\u0434\u0430\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442 \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442. \u041c\u04b1\u043d\u0434\u0430\u0439 \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u0443 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0441\u0435\u0433\u043c\u0435\u043d\u0442\u0442\u0435\u0443\u0434\u0456 \u0436\u044b\u043b\u0434\u0430\u043c \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443\u0433\u0435, \u043e\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u044b\u049b \u0431\u0430\u0493\u0434\u0430\u0440\u043b\u0430\u0440\u043c\u0435\u043d \u0441\u0430\u043b\u044b\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u04d9\u043b\u0435\u0443\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043d\u044b \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443\u0493\u0430 \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0443\u0430\u049b\u044b\u0442\u0442\u044b \u049b\u044b\u0441\u049b\u0430\u0440\u0442\u0443\u0493\u0430 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u0435\u0434\u0456.<\/p>\n\n\n\n

\u041f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u043d\u044b\u04a3 \u0435\u0434\u04d9\u0443\u0456\u0440 \u0431\u04e9\u043b\u0456\u0433\u0456 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u043c\u0435\u043d \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441\u0442\u044b\u04a3 \u04d9\u0440\u0442\u04af\u0440\u043b\u0456 \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3\u0434\u0435\u0440\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442 \u043f\u0435\u043d AI-\u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430\u043d\u0443\u0493\u0430 \u0430\u0440\u043d\u0430\u043b\u0434\u044b. \u0410\u0442\u0430\u043f \u0430\u0439\u0442\u049b\u0430\u043d\u0434\u0430, \u0441\u0430\u0442\u0443\u0448\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0431\u0430\u0441\u0442\u0430\u043f\u049b\u044b \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0456\u043d \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u0434\u0430\u0440\u0493\u0430 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u0430\u0442\u0442\u044b \u0442\u04af\u0440\u0434\u0435 \u0436\u04af\u043a\u0442\u0435\u0443 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0442\u04af\u0440\u043b\u0435\u043d\u0434\u0456\u0440\u0443, \u0437\u0430\u04a3 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u043c\u0430\u043d\u044b \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443, \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u0440\u0434\u044b Loan Data Tape-\u043f\u0435\u043d \u0441\u0430\u043b\u044b\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043b\u044b\u049b \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0456\u043a \u043a\u043e\u043c\u0438\u0442\u0435\u0442\u0442\u0435\u0440\u0433\u0435 \u0430\u0440\u043d\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u0434\u044b \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b due diligence \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443 \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0456\u043b\u0434\u0456.<\/p>\n\n\n\n

AI-\u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0442\u0435\u0440 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u043a\u0435\u0437\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0434\u0435 \u043f\u0430\u0439\u0434\u0430\u043b\u0430\u043d\u044b\u043b\u0443\u044b \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d: \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430 \u0431\u0430\u0440 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0436\u0435\u0442\u043a\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456\u043d \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443, \u049b\u043e\u0441\u044b\u043c\u0448\u0430 \u0440\u0435\u0444\u0435\u0440\u0435\u043d\u0441\u0442\u0456\u043a \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u049b\u0430 \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442\u0442\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456 \u0430\u043d\u044b\u049b\u0442\u0430\u0443, \u0440\u0435\u043f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0442\u0438\u0432\u0442\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456\u04a3 \u0441\u0442\u0430\u0442\u0438\u0441\u0442\u0438\u043a\u0430\u043b\u044b\u049b \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443\u044b\u043d \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443, \u043c\u043e\u0434\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u043a\u0430\u043b\u0438\u0431\u0440\u043b\u0435\u0443\u0433\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043d\u04d9\u0442\u0438\u0436\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043f\u0440\u0435\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u043b\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043a\u04e9\u043c\u0435\u043a\u0442\u0435\u0441\u0443, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b valuation memo \u0436\u043e\u0431\u0430\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d \u049b\u0430\u043b\u044b\u043f\u0442\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443. \u0411\u04b1\u043b \u0440\u0435\u0442\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u0434\u0430 \u0430\u049b\u0448\u0430 \u0430\u0493\u044b\u043d\u0434\u0430\u0440\u044b\u043d \u0442\u0456\u043a\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0435\u0441\u0435\u043f\u0442\u0435\u0443\u043b\u0435\u0440 \u0434\u0435\u0442\u0435\u0440\u043c\u0438\u043d\u0438\u0440\u043b\u0435\u043d\u0433\u0435\u043d \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430 \u0436\u0430\u04a3\u0493\u044b\u0440\u0442\u044b\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d \u043a\u04af\u0439\u0456\u043d\u0434\u0435 \u049b\u0430\u043b\u0443\u044b \u0442\u0438\u0456\u0441 \u0435\u043a\u0435\u043d\u0456, \u0430\u043b \u0442\u0456\u043b\u0434\u0456\u043a \u043c\u043e\u0434\u0435\u043b\u044c\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u0435\u0441\u0435\u043f\u0442\u0435\u0443\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u04e9\u0437\u0456\u043d \u043e\u0440\u044b\u043d\u0434\u0430\u043c\u0430\u0443\u044b \u043a\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0456\u0433\u0456 \u0431\u04e9\u043b\u0435\u043a \u0430\u0442\u0430\u043f \u04e9\u0442\u0456\u043b\u0434\u0456.<\/p>\n\n\n\n

\u0422\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430\u043d\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0442\u0430\u0493\u044b \u0431\u0456\u0440 \u0431\u0430\u0493\u044b\u0442\u044b \u043a\u04af\u0440\u0434\u0435\u043b\u0456 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430 \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u0434\u0430\u0443 \u0442\u0435\u0442\u0456\u043a\u0442\u0435\u0440\u0456\u043c\u0435\u043d \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0431\u043e\u043b\u0434\u044b. \u04b0\u0441\u044b\u043d\u044b\u043b\u0493\u0430\u043d \u0442\u04d9\u0441\u0456\u043b AI \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b \u0448\u0430\u0448\u044b\u0440\u0430\u04a3\u049b\u044b \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0437\u0430\u04a3 \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u0440\u044b\u043d \u04e9\u04a3\u0434\u0435\u0443\u0433\u0435, \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0442\u0435\u043a\u0441\u0435\u0440\u0443\u0433\u0435, \u0437\u0435\u0440\u0442\u0442\u0435\u0443\u043b\u0435\u0440 \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443\u0433\u0435, \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u043c\u043e\u0434\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440 \u043c\u0435\u043d \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0456\u043a \u049b\u043e\u0440\u044b\u0442\u044b\u043d\u0434\u044b\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u043e\u0431\u0430\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043a\u04e9\u043c\u0435\u043a\u0442\u0435\u0441\u0435\u0442\u0456\u043d \u0431\u0456\u0440\u044b\u04a3\u0493\u0430\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0442\u0456 \u049b\u04b1\u0440\u0443\u0434\u044b \u043a\u04e9\u0437\u0434\u0435\u0439\u0434\u0456. \u0411\u04b1\u043b \u0440\u0435\u0442\u0442\u0435 \u0430\u0441\u0430 \u043c\u0430\u04a3\u044b\u0437\u0434\u044b \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3\u0434\u0435\u0440\u0434\u0435 \u043c\u0430\u043c\u0430\u043d\u043d\u044b\u04a3 \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u044b \u0441\u0430\u049b\u0442\u0430\u043b\u0430\u0434\u044b: \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443 \u0436\u043e\u0441\u043f\u0430\u0440\u044b\u043d \u0442\u0435\u043a\u0441\u0435\u0440\u0443, \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u043c\u043e\u0434\u0435\u043b\u044c\u0434\u0456 \u049b\u043e\u043b\u043c\u0435\u043d \u0442\u04af\u0437\u0435\u0442\u0443 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043a\u0435\u0439\u0456\u043d\u043d\u0435\u043d \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u0493\u0430 \u04e9\u0437\u0433\u0435\u0440\u0456\u0441\u0442\u0435\u0440 \u0435\u043d\u0433\u0456\u0437\u0443 \u043a\u04e9\u0437\u0434\u0435\u043b\u0433\u0435\u043d.<\/p>\n\n\n\n

\u0411\u04b1\u043b \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0442\u0435 Smart Virtual Data Rooms (VDR) \u0436\u04d9\u043d\u0435 AI Document Analysis \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u043c\u0430\u04a3\u044b\u0437\u044b \u0435\u0440\u0435\u043a\u0448\u0435. \u041e\u043b\u0430\u0440 \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u043a\u0435\u0441\u0442\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u044b\u043d \u0441\u0430\u049b\u0442\u0430\u0439 \u043e\u0442\u044b\u0440\u044b\u043f, \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u0440\u0434\u0430\u043d \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442 \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430, \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u0434\u044b \u0436\u0456\u043a\u0442\u0435\u0443\u0433\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0441\u0430\u043b\u044b\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b \u043a\u0435\u0439\u0456\u043d\u0433\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u043c\u0435\u043d due diligence \u04af\u0448\u0456\u043d \u043d\u0435\u0493\u04b1\u0440\u043b\u044b\u043c \u0442\u043e\u043b\u044b\u049b \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u043c\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0456\u043d \u049b\u0430\u043b\u044b\u043f\u0442\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u0435\u0434\u0456. \u041d\u04d9\u0442\u0438\u0436\u0435\u0441\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440 \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u0440\u0434\u044b \u049b\u043e\u043b\u043c\u0435\u043d \u04e9\u04a3\u0434\u0435\u0443 \u043a\u04e9\u043b\u0435\u043c\u0456\u043d \u049b\u044b\u0441\u049b\u0430\u0440\u0442\u044b\u043f, \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0456 \u0441\u0430\u0442\u0443\u0493\u0430 \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443\u0434\u044b \u0436\u0435\u0434\u0435\u043b\u0434\u0435\u0442\u0435 \u0430\u043b\u0430\u0434\u044b.<\/p>\n\n\n\n

\u041f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u043d\u044b\u04a3 \u043d\u0435\u0433\u0456\u0437\u0433\u0456 \u049b\u043e\u0440\u044b\u0442\u044b\u043d\u0434\u044b\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0431\u0456\u0440\u0456 \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456 NPL \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443 \u0431\u0456\u0440\u043d\u0435\u0448\u0435 \u044d\u043b\u0435\u043c\u0435\u043d\u0442\u0442\u0456\u04a3 \u04af\u0439\u043b\u0435\u0441\u0443\u0456\u043d \u0442\u0430\u043b\u0430\u043f \u0435\u0442\u0435\u0442\u0456\u043d\u0456 \u0431\u043e\u043b\u0434\u044b: \u0430\u0448\u044b\u049b \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u0438\u043d\u0444\u0440\u0430\u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c, \u0435\u0433\u0436\u0435\u0439-\u0442\u0435\u0433\u0436\u0435\u0439\u043b\u0456 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440, \u0441\u0435\u043d\u0456\u043c\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443\u0434\u0456\u04a3 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0442\u0435\u0440\u0456. \u0416\u0430\u04a3\u0430 AI \u0448\u0435\u0448\u0456\u043c\u0434\u0435\u0440\u0456 \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b\u04a3 \u04af\u043b\u043a\u0435\u043d \u043a\u04e9\u043b\u0435\u043c\u0456\u043c\u0435\u043d \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441\u0442\u044b \u0430\u0439\u0442\u0430\u0440\u043b\u044b\u049b\u0442\u0430\u0439 \u0436\u0435\u0434\u0435\u043b\u0434\u0435\u0442\u0456\u043f, \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u0435\u043a\u0435\u043b\u0435\u0433\u0435\u043d \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3\u0434\u0435\u0440\u0456\u043d \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u0430\u0442\u0442\u0430\u043d\u0434\u044b\u0440\u0430 \u0430\u043b\u0430\u0434\u044b, \u0430\u043b\u0430\u0439\u0434\u0430 \u043e\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456 \u0431\u0430\u0441\u0442\u0430\u043f\u049b\u044b \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0441\u0430\u043f\u0430\u0441\u044b\u043d\u0430 \u0442\u0456\u043a\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0431\u0430\u0439\u043b\u0430\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b.<\/p>\n\n\n\n

\u0421\u043f\u0438\u043a\u0435\u0440 \u0430\u0442\u0430\u043f \u04e9\u0442\u043a\u0435\u043d\u0434\u0435\u0439, \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442 \u0436\u043e\u049b \u0444\u0430\u043a\u0442\u0456\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0436\u0430\u0441\u0430\u0439 \u0430\u043b\u043c\u0430\u0439\u0434\u044b, \u043e\u043b \u0442\u0435\u043a \u0441\u0430\u0442\u0443\u0448\u044b\u0434\u0430 \u0431\u0430\u0440 \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u0434\u0430\u043f, \u043f\u0430\u0439\u0434\u0430\u043b\u0430\u043d\u0430 \u0430\u043b\u0430\u0434\u044b. \u0421\u043e\u043d\u0434\u044b\u049b\u0442\u0430\u043d \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u0430\u043d\u0434\u044b\u0440\u0443 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0441\u0430\u0442\u0443\u0493\u0430 \u0441\u0430\u043f\u0430\u043b\u044b \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443\u0434\u044b \u0430\u043b\u043c\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u043c\u0430\u0439\u0434\u044b, \u043a\u0435\u0440\u0456\u0441\u0456\u043d\u0448\u0435 \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430 \u0431\u0430\u0440 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043b\u044b\u049b \u0448\u0435\u0448\u0456\u043c \u049b\u0430\u0431\u044b\u043b\u0434\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043d\u0435\u0433\u0456\u0437\u0433\u0435 \u0442\u0435\u0437\u0456\u0440\u0435\u043a \u04d9\u0440\u0456 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456\u0440\u0435\u043a \u0430\u0439\u043d\u0430\u043b\u0434\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u0435\u0442\u0456\u043d \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0493\u0430 \u0430\u0439\u043d\u0430\u043b\u0430\u0434\u044b. \u0422\u04af\u043f\u0442\u0435\u043f \u043a\u0435\u043b\u0433\u0435\u043d\u0434\u0435, \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u043a\u04e9\u0440\u0456\u043d\u0443\u0456 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u0443 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u0433\u0456\u043d \u0431\u0456\u043b\u0434\u0456\u0440\u043c\u0435\u0439\u0434\u0456: \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u044b\u04a3 \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442 \u0430\u043b\u0443\u0434\u0430\u043d \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043e\u043d\u044b \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443\u0434\u0430\u043d \u0431\u0430\u0441\u0442\u0430\u043f \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0456 \u0441\u0430\u0442\u044b\u043f \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430, \u043e\u0493\u0430\u043d \u049b\u044b\u0437\u043c\u0435\u0442 \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0443\u0433\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043a\u0435\u0439\u0456\u043d\u043d\u0435\u043d \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u0434\u0430\u043d \u0448\u044b\u0493\u0443\u0493\u0430 \u0434\u0435\u0439\u0456\u043d\u0433\u0456 \u0431\u04af\u043a\u0456\u043b \u0436\u043e\u043b\u0434\u0430\u043d \u04e9\u0442\u0435 \u0430\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d \u0436\u0430\u0493\u0434\u0430\u0439\u0434\u0430 \u0430\u0440\u0442\u0430\u0434\u044b.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

\u0426\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440, \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442: \u0441\u0442\u0440\u0435\u0441\u0442i\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u0430\u04a3\u0430 \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b \u0410\u0441\u0442\u0430\u043d\u0430\u0434\u0430 \u049a\u043e\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0410\u0437\u0438\u044f \u0434\u0430\u043c\u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0456\u043c\u0435\u043d \u0431\u0456\u0440\u043b\u0435\u0441\u0456\u043f \u04b1\u0439\u044b\u043c\u0434\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u0493\u0430\u043d \u041c\u0435\u043c\u043b\u0435\u043a\u0435\u0442\u0442\u0456\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0441\u049b\u0430\u0440\u0443 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0445\u0430\u043b\u044b\u049b\u0430\u0440\u0430\u043b\u044b\u049b \u0444\u043e\u0440\u0443\u043c\u044b (IPAF) 10-\u0448\u044b \u0425\u0430\u043b\u044b\u049b\u0430\u0440\u0430\u043b\u044b\u049b \u043a\u043e\u043d\u0444\u0435\u0440\u0435\u043d\u0446\u0438\u044f\u0441\u044b \u0430\u044f\u0441\u044b\u043d\u0434\u0430 \u00ab\u0410\u0448\u044b\u049b\u0442\u044b\u049b\u0442\u0430\u043d \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u043a\u043a\u0435 \u0434\u0435\u0439\u0456\u043d: NPL-\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u0430\u0440\u044b, \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u00bb \u0430\u0442\u0442\u044b \u04af\u0448\u0456\u043d\u0448\u0456 \u0441\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f \u04e9\u0442\u0442\u0456. \u0421\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u0430\u0440\u044b\u043d, \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u0441\u0430\u0443\u0434\u0430 \u0438\u043d\u0444\u0440\u0430\u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u0441\u0430\u043f\u0430\u0441\u044b\u043d \u0430\u0440\u0442\u0442\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430 \u0430\u0440\u043d\u0430\u043b\u0434\u044b. \u0421\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f\u043d\u044b\u04a3 \u043d\u0435\u0433\u0456\u0437\u0433\u0456 \u0442\u0430\u049b\u044b\u0440\u044b\u043f\u0442\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0431\u0456\u0440\u0456 \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0456\u0441\u0442\u0435\u043c\u0435\u0439\u0442\u0456\u043d \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b\u04a3 \u0436\u0430\u0439 \u0493\u0430\u043d\u0430 \u049b\u043e\u043b\u0436\u0435\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456 \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b\u043d\u0430\u043d \u043d\u0430\u049b\u0442\u044b \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u043a\u043a\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0442\u04b1\u0440\u0430\u049b\u0442\u044b \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u044b\u043d\u0430 \u043a\u04e9\u0448\u0435 \u0430\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d \u0436\u0430\u0493\u0434\u0430\u0439\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b \u049b\u0430\u043b\u044b\u043f\u0442\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443 \u0431\u043e\u043b\u0434\u044b. \u049a\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440 NPL-\u043c\u0435\u043d \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u04e9\u0442\u043a\u0456\u0437\u0443 \u043a\u0435\u0437\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0442\u0443\u044b\u043d\u0434\u0430\u0439\u0442\u044b\u043d \u043a\u0435\u0434\u0435\u0440\u0433\u0456\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0430\u0437\u0430\u0439\u0442\u0443\u0434\u0430\u0493\u044b \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3, \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u0430\u04a3\u0430 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u044b\u049b \u0448\u0435\u0448\u0456\u043c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0440\u04e9\u043b\u0456\u043d\u0435 \u0435\u0440\u0435\u043a\u0448\u0435 \u043d\u0430\u0437\u0430\u0440 \u0430\u0443\u0434\u0430\u0440\u0434\u044b. \u0421\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f\u043d\u044b\u04a3 \u043d\u0435\u0433\u0456\u0437\u0433\u0456 \u043f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u0441\u044b\u043d Accuria \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u0441\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0442\u0435\u04a3 \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u0442\u0430\u0439\u0448\u044b\u0441\u044b Burkhard Heppe \u043c\u044b\u0440\u0437\u0430 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u0434\u044b (\u0435\u0441\u043a. Accuria \u2013 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0456\u043a \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0441\u049b\u0430\u0440\u0443\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430\u043d\u0443\u0493\u0430 \u0430\u0440\u043d\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d, \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0456\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443\u0493\u0430, \u043c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433\u0442\u0435\u0443\u0433\u0435, \u0435\u0441\u0435\u043f\u0442\u0456\u043b\u0456\u043a\u043a\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0441\u0430\u0443\u0434\u0430\u043b\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043c\u0430\u043c\u0430\u043d\u0434\u0430\u043d\u0493\u0430\u043d \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430). \u04e8\u0437 \u0441\u04e9\u0437\u0456\u043d\u0434\u0435 \u043e\u043b \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0430\u0448\u044b\u049b \u04d9\u0440\u0456 \u0430\u0443\u049b\u044b\u043c\u0434\u044b \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443 \u04af\u0448\u0456\u043d \u0437\u0430\u043c\u0430\u043d\u0430\u0443\u0438 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0430\u043b\u044b\u049b \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a\u0442\u0435\u0440\u0456\u043d \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0442\u0456. Accuria \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0456\u0441\u0442\u0435\u0439\u0442\u0456\u043d \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0456\u0441\u0442\u0435\u043c\u0435\u0439\u0442\u0456\u043d \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u049b\u043e\u0441\u0430 \u0430\u043b\u0493\u0430\u043d\u0434\u0430, 350 \u043c\u043b\u043d-\u043d\u0430\u043d \u0430\u0441\u0442\u0430\u043c \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442 \u0431\u043e\u0439\u044b\u043d\u0448\u0430 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u043c\u0435\u043d \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0456\u0441\u0442\u0435\u0439\u0434\u0456, \u0430\u043b \u043e\u043d\u044b\u04a3 \u0448\u0435\u0448\u0456\u043c\u0434\u0435\u0440\u0456 \u0430\u0440\u049b\u044b\u043b\u044b 3 500 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043c\u044b\u043d\u0434\u0430\u0493\u044b \u0448\u0430\u043c\u0430\u043c\u0435\u043d 50 \u043c\u043b\u043d NPL \u0436\u04af\u043a\u0442\u0435\u043b\u0456\u043f, \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u043d\u0493\u0430\u043d. \u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b \u0425\u0430\u043b\u044b\u049b\u0430\u0440\u0430\u043b\u044b\u049b \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u0441\u044b\u043c\u0435\u043d (IFC), \u0414\u04af\u043d\u0438\u0435\u0436\u04af\u0437\u0456\u043b\u0456\u043a \u0431\u0430\u043d\u043a\u043f\u0435\u043d \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0410\u0437\u0438\u044f \u0434\u0430\u043c\u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0456\u043c\u0435\u043d NPL \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u0430\u0440\u044b \u043c\u0435\u043d \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443\u0493\u0430, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b \u043e\u0441\u044b \u0431\u0430\u0493\u044b\u0442\u0442\u0430\u0493\u044b \u0437\u0435\u0440\u0442\u0442\u0435\u0443\u043b\u0435\u0440\u0433\u0435 \u0431\u0430\u0439\u043b\u0430\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b \u0436\u043e\u0431\u0430\u043b\u0430\u0440 \u0431\u043e\u0439\u044b\u043d\u0448\u0430 \u044b\u043d\u0442\u044b\u043c\u0430\u049b\u0442\u0430\u0441\u0442\u044b\u049b \u043e\u0440\u043d\u0430\u0442\u049b\u0430\u043d. \u041f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u0434\u0430 \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u0438\u043d\u0444\u0440\u0430\u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u044b\u04a3 \u0431\u0456\u0440\u0434\u0435\u043d \u0431\u0456\u0440\u043d\u0435\u0448\u0435 \u0436\u04af\u0439\u0435\u043b\u0456\u043a \u043c\u0456\u043d\u0434\u0435\u0442\u0456\u043d \u0448\u0435\u0448\u0435 \u0430\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d\u044b \u0430\u0442\u0430\u043f \u04e9\u0442\u0456\u043b\u0434\u0456: \u0441\u0430\u0442\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440 \u043c\u0435\u043d \u04d9\u043b\u0435\u0443\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043b\u0430\u0440 \u0430\u0440\u0430\u0441\u044b\u043d\u0434\u0430\u0493\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b\u049b \u0430\u043b\u0448\u0430\u049b\u0442\u044b\u049b\u0442\u044b \u049b\u044b\u0441\u049b\u0430\u0440\u0442\u0443, due diligence \u0441\u0430\u043f\u0430\u0441\u044b\u043d \u0430\u0440\u0442\u0442\u044b\u0440\u0443, \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0441\u0435\u043d\u0456\u043c\u0456\u043d \u043d\u044b\u0493\u0430\u0439\u0442\u0443 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0442\u04af\u043f\u0442\u0435\u043f \u043a\u0435\u043b\u0433\u0435\u043d\u0434\u0435 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456 \u043c\u0435\u043d \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456\u043d \u0430\u0440\u0442\u0442\u044b\u0440\u0443. \u0411\u04b1\u043b \u0440\u0435\u0442\u0442\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u0434\u044b\u049b \u0430\u043b\u0430\u04a3\u0434\u0430 \u0436\u0430\u0440\u0438\u044f\u043b\u0430\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u04e9\u0437\u0456 \u0441\u04b1\u0440\u0430\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b\u04a3 \u043f\u0430\u0439\u0434\u0430 \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b\u043d\u0430 \u043d\u0435\u043c\u0435\u0441\u0435 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043d\u0456\u04a3 \u0441\u04d9\u0442\u0442\u0456 \u0436\u0430\u0431\u044b\u043b\u0443\u044b\u043d\u0430 \u043a\u0435\u043f\u0456\u043b\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u043c\u0435\u0439\u0434\u0456. \u041e\u0441\u044b \u043c\u04d9\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0456 \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0443 \u04af\u0448\u0456\u043d Burkhard Heppe \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0456 \u0441\u0430\u0442\u044b\u043f \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0434\u044b \u0456\u0441 \u0436\u04af\u0437\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0431\u0430\u0493\u044b\u0442\u0442\u0430\u0439 \u0430\u043b\u043c\u0430\u0441 \u0431\u04b1\u0440\u044b\u043d \u0431\u0456\u0440\u0456\u0437\u0434\u0456 \u0442\u04af\u0440\u0434\u0435 \u04e9\u0442\u0443\u0456 \u0442\u0438\u0456\u0441 \u00ab\u0431\u0435\u0441 \u049b\u0430\u049b\u043f\u0430\u00bb \u0442\u04b1\u0436\u044b\u0440\u044b\u043c\u0434\u0430\u043c\u0430\u0441\u044b\u043d \u04b1\u0441\u044b\u043d\u0434\u044b. \u0411\u0456\u0440\u0456\u043d\u0448\u0456 \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b\u04a3 \u043a\u04e9\u0440\u0456\u043d\u0443\u0456\u043d\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u04d9\u043b\u0435\u0443\u0435\u0442\u0442\u0456 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u049b\u0430 \u049b\u043e\u043b \u0436\u0435\u0442\u043a\u0456\u0437\u0443\u0433\u0435 \u0431\u0430\u0439\u043b\u0430\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b. \u0411\u04b1\u0434\u0430\u043d \u04d9\u0440\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u043d\u0430\u049b\u0442\u044b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440 \u0441\u044b\u043d\u044b\u0431\u044b\u043d \u0441\u0430\u0442\u044b\u043f \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430 \u049b\u043e\u0439\u044b\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d \u0442\u0430\u043b\u0430\u043f\u0442\u0430\u0440\u0493\u0430 \u0441\u04d9\u0439\u043a\u0435\u0441 \u043a\u0435\u043b\u0443\u0456, \u043e\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u04af\u0448\u0456\u043d \u0436\u0435\u0442\u043a\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456 \u043a\u04e9\u043b\u0435\u043c\u0434\u0435\u0433\u0456 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u043c\u0435\u043d \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u044b\u049b \u0431\u0430\u0493\u0434\u0430\u0440\u043b\u0430\u0440\u0493\u0430 \u0438\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b, \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043d\u0456\u04a3 \u04e9\u0437\u0456\u043d \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456 \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u0433\u0456\u043d\u0435 \u0438\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b \u0436\u04d9\u043d\u0435, \u0441\u0430\u0439\u044b\u043f \u043a\u0435\u043b\u0433\u0435\u043d\u0434\u0435, \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043a\u0435 \u043a\u0435\u0439\u0456\u043d\u043d\u0435\u043d \u049b\u044b\u0437\u043c\u0435\u0442 \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0443 \u043c\u0435\u043d \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u0434\u0430\u043d \u0448\u044b\u0493\u0443 \u0442\u0435\u0442\u0456\u043a\u0442\u0435\u0440\u0456\u043d \u0442\u04af\u0441\u0456\u043d\u0443\u0456 \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442. \u0421\u043e\u043d\u0434\u044b\u049b\u0442\u0430\u043d \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u0441\u0430\u0443\u0434\u0430 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0441\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456\u043d \u043e\u043d\u0434\u0430 \u043e\u0440\u043d\u0430\u043b\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u044b\u043b\u0493\u0430\u043d \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b\u043c\u0435\u043d \u0493\u0430\u043d\u0430 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u043b\u043c\u0430\u0439\u0434\u044b. \u041d\u0435\u0493\u04b1\u0440\u043b\u044b\u043c \u043c\u0430\u04a3\u044b\u0437\u0434\u044b \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u043a\u0456\u0448\u0442\u0435\u0440 \u2013 \u0431\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b, \u043e\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043d\u0456\u04a3 \u04d9\u0440\u0442\u04af\u0440\u043b\u0456 \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3\u0434\u0435\u0440\u0456\u043d\u0435 \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u044b, \u0431\u0435\u0440\u0456\u043b\u0433\u0435\u043d \u043c\u0456\u043d\u0434\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0435\u043c\u0435\u0441 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043c\u0456\u043d\u0434\u0435\u0442\u0442\u0456 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u0441\u0442\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b, \u0441\u0430\u0443\u0434\u0430-\u0441\u0430\u0442\u0442\u044b\u049b\u049b\u0430 \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b, \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432 \u043e\u0440\u043d\u0430\u043b\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u044b\u043b\u0493\u0430\u043d \u0441\u04d9\u0442\u0442\u0435\u043d \u0431\u0430\u0441\u0442\u0430\u043f \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u0441 \u0430\u043b\u044b\u043d\u0493\u0430\u043d\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435 \u0436\u0430\u0431\u044b\u043b\u0493\u0430\u043d\u0493\u0430 \u0434\u0435\u0439\u0456\u043d\u0433\u0456 \u043c\u0435\u0440\u0437\u0456\u043c\u0434\u0435\u0440, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b \u0441\u04d9\u0442\u0442\u0456 \u0430\u044f\u049b\u0442\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u04af\u043b\u0435\u0441\u0456 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0441\u0430\u0442\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440 \u043c\u0435\u043d \u0441\u0430\u0442\u044b\u043f \u0430\u043b\u0443\u0448\u044b\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430 \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u044b. \u041c\u04b1\u043d\u0434\u0430\u0439 \u0442\u04d9\u0441\u0456\u043b \u0438\u043d\u0444\u0440\u0430\u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u043d\u044b\u04a3 \u04b1\u0441\u044b\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b\u04a3 \u0436\u0430\u0439 \u0493\u0430\u043d\u0430 \u0436\u0430\u0440\u0438\u044f \u0431\u043e\u043b\u0443\u044b\u043d \u049b\u0430\u043c\u0442\u0430\u043c\u0430\u0441\u044b\u0437 \u0435\u0442\u0456\u043f \u049b\u043e\u0439\u043c\u0430\u0439, \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0434\u044b\u04a3 \u049b\u043e\u0437\u0493\u0430\u043b\u044b\u0441\u044b\u043d\u0430 \u049b\u0430\u043d\u0448\u0430\u043b\u044b\u049b\u0442\u044b \u043d\u0430\u049b\u0442\u044b \u044b\u049b\u043f\u0430\u043b \u0435\u0442\u0435\u0442\u0456\u043d\u0456\u043d \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u0435\u0434\u0456. \u0414\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0441\u0430\u043f\u0430\u0441\u044b \u043c\u0435\u043d \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u043b\u0443\u044b\u043d\u0430 \u0434\u0430 \u0435\u0440\u0435\u043a\u0448\u0435 \u043d\u0430\u0437\u0430\u0440 \u0430\u0443\u0434\u0430\u0440\u044b\u043b\u0434\u044b. \u041f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u04af\u0448\u0456\u043d \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0493\u0430 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0435\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0431\u0430\u0437\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442 \u049b\u0430\u043d\u0430 \u0435\u043c\u0435\u0441, \u0441\u043e\u043d\u044b\u043c\u0435\u043d \u049b\u0430\u0442\u0430\u0440 \u0435\u0433\u0436\u0435\u0439-\u0442\u0435\u0433\u0436\u0435\u0439\u043b\u0456 loan-level data, \u043a\u0435\u043f\u0456\u043b\u0434\u0435\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440, \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u043c\u0430, \u04e9\u043d\u0434\u0456\u0440\u0456\u043f \u0430\u043b\u0443 \u0442\u0430\u0440\u0438\u0445\u044b \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043d\u0430\u049b\u0442\u044b \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u0440\u044b\u043c\u0434\u0430\u0440 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442 \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442. \u041c\u04b1\u043d\u0434\u0430\u0439 \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u0443 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0441\u0435\u0433\u043c\u0435\u043d\u0442\u0442\u0435\u0443\u0434\u0456 \u0436\u044b\u043b\u0434\u0430\u043c \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443\u0433\u0435, \u043e\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u044b\u049b \u0431\u0430\u0493\u0434\u0430\u0440\u043b\u0430\u0440\u043c\u0435\u043d \u0441\u0430\u043b\u044b\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u04d9\u043b\u0435\u0443\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043d\u044b \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443\u0493\u0430 \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0443\u0430\u049b\u044b\u0442\u0442\u044b \u049b\u044b\u0441\u049b\u0430\u0440\u0442\u0443\u0493\u0430 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u0435\u0434\u0456. \u041f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u043d\u044b\u04a3 \u0435\u0434\u04d9\u0443\u0456\u0440 \u0431\u04e9\u043b\u0456\u0433\u0456 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u043c\u0435\u043d \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441\u0442\u044b\u04a3 \u04d9\u0440\u0442\u04af\u0440\u043b\u0456 \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3\u0434\u0435\u0440\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442 \u043f\u0435\u043d AI-\u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430\u043d\u0443\u0493\u0430 \u0430\u0440\u043d\u0430\u043b\u0434\u044b. \u0410\u0442\u0430\u043f \u0430\u0439\u0442\u049b\u0430\u043d\u0434\u0430, \u0441\u0430\u0442\u0443\u0448\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0431\u0430\u0441\u0442\u0430\u043f\u049b\u044b \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0456\u043d \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u0434\u0430\u0440\u0493\u0430 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u0430\u0442\u0442\u044b \u0442\u04af\u0440\u0434\u0435 \u0436\u04af\u043a\u0442\u0435\u0443 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0442\u04af\u0440\u043b\u0435\u043d\u0434\u0456\u0440\u0443, \u0437\u0430\u04a3 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u043c\u0430\u043d\u044b \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443, \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u0440\u0434\u044b Loan Data Tape-\u043f\u0435\u043d \u0441\u0430\u043b\u044b\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043b\u044b\u049b \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0456\u043a \u043a\u043e\u043c\u0438\u0442\u0435\u0442\u0442\u0435\u0440\u0433\u0435 \u0430\u0440\u043d\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u0434\u044b \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b due diligence \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443 \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0456\u043b\u0434\u0456. AI-\u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0442\u0435\u0440 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u043a\u0435\u0437\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0434\u0435 \u043f\u0430\u0439\u0434\u0430\u043b\u0430\u043d\u044b\u043b\u0443\u044b \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d: \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430 \u0431\u0430\u0440 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0436\u0435\u0442\u043a\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456\u043d \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443, \u049b\u043e\u0441\u044b\u043c\u0448\u0430 \u0440\u0435\u0444\u0435\u0440\u0435\u043d\u0441\u0442\u0456\u043a \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u049b\u0430 \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442\u0442\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456 \u0430\u043d\u044b\u049b\u0442\u0430\u0443, \u0440\u0435\u043f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0442\u0438\u0432\u0442\u0456\u043b\u0456\u043a\u0442\u0456\u04a3 \u0441\u0442\u0430\u0442\u0438\u0441\u0442\u0438\u043a\u0430\u043b\u044b\u049b \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443\u044b\u043d \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443, \u043c\u043e\u0434\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440\u0434\u0456 \u043a\u0430\u043b\u0438\u0431\u0440\u043b\u0435\u0443\u0433\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043d\u04d9\u0442\u0438\u0436\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043f\u0440\u0435\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u043b\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043a\u04e9\u043c\u0435\u043a\u0442\u0435\u0441\u0443, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b valuation memo \u0436\u043e\u0431\u0430\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d \u049b\u0430\u043b\u044b\u043f\u0442\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443. \u0411\u04b1\u043b \u0440\u0435\u0442\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u0434\u0430 \u0430\u049b\u0448\u0430 \u0430\u0493\u044b\u043d\u0434\u0430\u0440\u044b\u043d \u0442\u0456\u043a\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0435\u0441\u0435\u043f\u0442\u0435\u0443\u043b\u0435\u0440 \u0434\u0435\u0442\u0435\u0440\u043c\u0438\u043d\u0438\u0440\u043b\u0435\u043d\u0433\u0435\u043d \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430 \u0436\u0430\u04a3\u0493\u044b\u0440\u0442\u044b\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d \u043a\u04af\u0439\u0456\u043d\u0434\u0435 \u049b\u0430\u043b\u0443\u044b \u0442\u0438\u0456\u0441 \u0435\u043a\u0435\u043d\u0456, \u0430\u043b \u0442\u0456\u043b\u0434\u0456\u043a \u043c\u043e\u0434\u0435\u043b\u044c\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u0435\u0441\u0435\u043f\u0442\u0435\u0443\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u04e9\u0437\u0456\u043d \u043e\u0440\u044b\u043d\u0434\u0430\u043c\u0430\u0443\u044b \u043a\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0456\u0433\u0456 \u0431\u04e9\u043b\u0435\u043a \u0430\u0442\u0430\u043f \u04e9\u0442\u0456\u043b\u0434\u0456. \u0422\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430\u043d\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0442\u0430\u0493\u044b \u0431\u0456\u0440 \u0431\u0430\u0493\u044b\u0442\u044b \u043a\u04af\u0440\u0434\u0435\u043b\u0456 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430 \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u0434\u0430\u0443 \u0442\u0435\u0442\u0456\u043a\u0442\u0435\u0440\u0456\u043c\u0435\u043d \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441 \u0431\u043e\u043b\u0434\u044b. \u04b0\u0441\u044b\u043d\u044b\u043b\u0493\u0430\u043d \u0442\u04d9\u0441\u0456\u043b AI \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b \u0448\u0430\u0448\u044b\u0440\u0430\u04a3\u049b\u044b \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0437\u0430\u04a3 \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u0440\u044b\u043d \u04e9\u04a3\u0434\u0435\u0443\u0433\u0435, \u049b\u0430\u0436\u0435\u0442\u0442\u0456 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0442\u0435\u043a\u0441\u0435\u0440\u0443\u0433\u0435, \u0437\u0435\u0440\u0442\u0442\u0435\u0443\u043b\u0435\u0440 \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443\u0433\u0435, \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u043c\u043e\u0434\u0435\u043b\u044c\u0434\u0435\u0440 \u043c\u0435\u043d \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0442\u0456\u043a \u049b\u043e\u0440\u044b\u0442\u044b\u043d\u0434\u044b\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u043e\u0431\u0430\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043a\u04e9\u043c\u0435\u043a\u0442\u0435\u0441\u0435\u0442\u0456\u043d \u0431\u0456\u0440\u044b\u04a3\u0493\u0430\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0442\u0456 \u049b\u04b1\u0440\u0443\u0434\u044b \u043a\u04e9\u0437\u0434\u0435\u0439\u0434\u0456. \u0411\u04b1\u043b \u0440\u0435\u0442\u0442\u0435 \u0430\u0441\u0430 \u043c\u0430\u04a3\u044b\u0437\u0434\u044b \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3\u0434\u0435\u0440\u0434\u0435 \u043c\u0430\u043c\u0430\u043d\u043d\u044b\u04a3 \u049b\u0430\u0442\u044b\u0441\u0443\u044b \u0441\u0430\u049b\u0442\u0430\u043b\u0430\u0434\u044b: \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443 \u0436\u043e\u0441\u043f\u0430\u0440\u044b\u043d \u0442\u0435\u043a\u0441\u0435\u0440\u0443, \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u043c\u043e\u0434\u0435\u043b\u044c\u0434\u0456 \u049b\u043e\u043b\u043c\u0435\u043d \u0442\u04af\u0437\u0435\u0442\u0443 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043a\u0435\u0439\u0456\u043d\u043d\u0435\u043d \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u0493\u0430 \u04e9\u0437\u0433\u0435\u0440\u0456\u0441\u0442\u0435\u0440 \u0435\u043d\u0433\u0456\u0437\u0443 \u043a\u04e9\u0437\u0434\u0435\u043b\u0433\u0435\u043d. \u0411\u04b1\u043b \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0442\u0435 Smart Virtual Data Rooms (VDR) \u0436\u04d9\u043d\u0435 AI Document Analysis \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u043c\u0430\u04a3\u044b\u0437\u044b \u0435\u0440\u0435\u043a\u0448\u0435. \u041e\u043b\u0430\u0440 \u049b\u0430\u0440\u0436\u044b\u043b\u044b\u049b \u043a\u0435\u0441\u0442\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u044b\u043d \u0441\u0430\u049b\u0442\u0430\u0439 \u043e\u0442\u044b\u0440\u044b\u043f, \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u0440\u0434\u0430\u043d \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442 \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430, \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u0434\u044b \u0436\u0456\u043a\u0442\u0435\u0443\u0433\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0441\u0430\u043b\u044b\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430, \u0441\u043e\u043d\u0434\u0430\u0439-\u0430\u049b \u043a\u0435\u0439\u0456\u043d\u0433\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u043c\u0435\u043d due diligence \u04af\u0448\u0456\u043d \u043d\u0435\u0493\u04b1\u0440\u043b\u044b\u043c \u0442\u043e\u043b\u044b\u049b \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u043c\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0456\u043d \u049b\u0430\u043b\u044b\u043f\u0442\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u0435\u0434\u0456. \u041d\u04d9\u0442\u0438\u0436\u0435\u0441\u0456\u043d\u0434\u0435 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440 \u049b\u04b1\u0436\u0430\u0442\u0442\u0430\u0440\u0434\u044b \u049b\u043e\u043b\u043c\u0435\u043d \u04e9\u04a3\u0434\u0435\u0443 \u043a\u04e9\u043b\u0435\u043c\u0456\u043d \u049b\u044b\u0441\u049b\u0430\u0440\u0442\u044b\u043f, \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u0434\u0456 \u0441\u0430\u0442\u0443\u0493\u0430 \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443\u0434\u044b \u0436\u0435\u0434\u0435\u043b\u0434\u0435\u0442\u0435 \u0430\u043b\u0430\u0434\u044b. \u041f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u043d\u044b\u04a3 \u043d\u0435\u0433\u0456\u0437\u0433\u0456 \u049b\u043e\u0440\u044b\u0442\u044b\u043d\u0434\u044b\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0431\u0456\u0440\u0456 \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456 NPL \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443 \u0431\u0456\u0440\u043d\u0435\u0448\u0435 \u044d\u043b\u0435\u043c\u0435\u043d\u0442\u0442\u0456\u04a3 \u04af\u0439\u043b\u0435\u0441\u0443\u0456\u043d \u0442\u0430\u043b\u0430\u043f \u0435\u0442\u0435\u0442\u0456\u043d\u0456 \u0431\u043e\u043b\u0434\u044b: \u0430\u0448\u044b\u049b \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u0438\u043d\u0444\u0440\u0430\u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c, \u0435\u0433\u0436\u0435\u0439-\u0442\u0435\u0433\u0436\u0435\u0439\u043b\u0456 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0442\u0430\u043b\u0493\u0430\u043d \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440, \u0441\u0435\u043d\u0456\u043c\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443 \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0436\u04af\u0440\u0433\u0456\u0437\u0443\u0434\u0456\u04a3 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0442\u0435\u0440\u0456. \u0416\u0430\u04a3\u0430 AI \u0448\u0435\u0448\u0456\u043c\u0434\u0435\u0440\u0456 \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b\u04a3 \u04af\u043b\u043a\u0435\u043d \u043a\u04e9\u043b\u0435\u043c\u0456\u043c\u0435\u043d \u0436\u04b1\u043c\u044b\u0441\u0442\u044b \u0430\u0439\u0442\u0430\u0440\u043b\u044b\u049b\u0442\u0430\u0439 \u0436\u0435\u0434\u0435\u043b\u0434\u0435\u0442\u0456\u043f, \u0442\u0430\u043b\u0434\u0430\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u0435\u043a\u0435\u043b\u0435\u0433\u0435\u043d \u043a\u0435\u0437\u0435\u04a3\u0434\u0435\u0440\u0456\u043d \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u0430\u0442\u0442\u0430\u043d\u0434\u044b\u0440\u0430 \u0430\u043b\u0430\u0434\u044b, \u0430\u043b\u0430\u0439\u0434\u0430 \u043e\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456 \u0431\u0430\u0441\u0442\u0430\u043f\u049b\u044b \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u0441\u0430\u043f\u0430\u0441\u044b\u043d\u0430 \u0442\u0456\u043a\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0431\u0430\u0439\u043b\u0430\u043d\u044b\u0441\u0442\u044b. \u0421\u043f\u0438\u043a\u0435\u0440 \u0430\u0442\u0430\u043f \u04e9\u0442\u043a\u0435\u043d\u0434\u0435\u0439, \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442 \u0436\u043e\u049b \u0444\u0430\u043a\u0442\u0456\u043b\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0436\u0430\u0441\u0430\u0439 \u0430\u043b\u043c\u0430\u0439\u0434\u044b, \u043e\u043b \u0442\u0435\u043a \u0441\u0430\u0442\u0443\u0448\u044b\u0434\u0430 \u0431\u0430\u0440 \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u0442\u044b \u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u0434\u0430\u043f, \u043f\u0430\u0439\u0434\u0430\u043b\u0430\u043d\u0430 \u0430\u043b\u0430\u0434\u044b. \u0421\u043e\u043d\u0434\u044b\u049b\u0442\u0430\u043d \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u0430\u043d\u0434\u044b\u0440\u0443 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0441\u0430\u0442\u0443\u0493\u0430 \u0441\u0430\u043f\u0430\u043b\u044b \u0434\u0430\u0439\u044b\u043d\u0434\u0430\u0443\u0434\u044b \u0430\u043b\u043c\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u043c\u0430\u0439\u0434\u044b, \u043a\u0435\u0440\u0456\u0441\u0456\u043d\u0448\u0435 \u049b\u043e\u043b\u0434\u0430 \u0431\u0430\u0440 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043b\u044b\u049b \u0448\u0435\u0448\u0456\u043c \u049b\u0430\u0431\u044b\u043b\u0434\u0430\u0443\u0493\u0430 \u043d\u0435\u0433\u0456\u0437\u0433\u0435 \u0442\u0435\u0437\u0456\u0440\u0435\u043a \u04d9\u0440\u0456 \u0442\u0438\u0456\u043c\u0434\u0456\u0440\u0435\u043a \u0430\u0439\u043d\u0430\u043b\u0434\u044b\u0440\u0443\u0493\u0430 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u043a \u0431\u0435\u0440\u0435\u0442\u0456\u043d \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0493\u0430 \u0430\u0439\u043d\u0430\u043b\u0430\u0434\u044b. \u0422\u04af\u043f\u0442\u0435\u043f \u043a\u0435\u043b\u0433\u0435\u043d\u0434\u0435, \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u043a\u04e9\u0440\u0456\u043d\u0443\u0456 \u043c\u04d9\u043c\u0456\u043b\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u0443 \u043c\u04af\u043c\u043a\u0456\u043d\u0434\u0456\u0433\u0456\u043d \u0431\u0456\u043b\u0434\u0456\u0440\u043c\u0435\u0439\u0434\u0456: \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u044b\u04a3 \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u0433\u0456 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043b\u0430\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0441\u0430\u043d\u044b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432 \u0442\u0443\u0440\u0430\u043b\u044b \u0430\u049b\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442 \u0430\u043b\u0443\u0434\u0430\u043d \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043e\u043d\u044b \u0431\u0430\u0493\u0430\u043b\u0430\u0443\u0434\u0430\u043d \u0431\u0430\u0441\u0442\u0430\u043f \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0456 \u0441\u0430\u0442\u044b\u043f \u0430\u043b\u0443\u0493\u0430, \u043e\u0493\u0430\u043d \u049b\u044b\u0437\u043c\u0435\u0442 \u043a\u04e9\u0440\u0441\u0435\u0442\u0443\u0433\u0435 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u043a\u0435\u0439\u0456\u043d\u043d\u0435\u043d \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u0434\u0430\u043d \u0448\u044b\u0493\u0443\u0493\u0430 \u0434\u0435\u0439\u0456\u043d\u0433\u0456 \u0431\u04af\u043a\u0456\u043b \u0436\u043e\u043b\u0434\u0430\u043d \u04e9\u0442\u0435 \u0430\u043b\u0430\u0442\u044b\u043d \u0436\u0430\u0493\u0434\u0430\u0439\u0434\u0430 \u0430\u0440\u0442\u0430\u0434\u044b.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[803],"tags":[],"class_list":["post-16979","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-international-relations-kz"],"blocksy_meta":{"styles_descriptor":{"styles":{"desktop":"","tablet":"","mobile":""},"google_fonts":[],"version":8}},"rttpg_featured_image_url":null,"rttpg_author":{"display_name":"eugene","author_link":"https:\/\/fpl.kz\/?author=1"},"rttpg_comment":0,"rttpg_category":"\u0425\u0430\u043b\u044b\u049b\u0430\u0440\u0430\u043b\u044b\u049b \u049b\u0430\u0442\u044b\u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0440<\/a>","rttpg_excerpt":"\u0426\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440, \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0436\u0430\u0441\u0430\u043d\u0434\u044b \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442: \u0441\u0442\u0440\u0435\u0441\u0442i\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u0493\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443\u0434\u044b\u04a3 \u0436\u0430\u04a3\u0430 \u049b\u04b1\u0440\u0430\u043b\u0434\u0430\u0440\u044b \u0410\u0441\u0442\u0430\u043d\u0430\u0434\u0430 \u049a\u043e\u0440\u0434\u044b\u04a3 \u0410\u0437\u0438\u044f \u0434\u0430\u043c\u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0456\u043c\u0435\u043d \u0431\u0456\u0440\u043b\u0435\u0441\u0456\u043f \u04b1\u0439\u044b\u043c\u0434\u0430\u0441\u0442\u044b\u0440\u0493\u0430\u043d \u041c\u0435\u043c\u043b\u0435\u043a\u0435\u0442\u0442\u0456\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456 \u0431\u0430\u0441\u049b\u0430\u0440\u0443 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u043b\u0430\u0440\u044b\u043d\u044b\u04a3 \u0445\u0430\u043b\u044b\u049b\u0430\u0440\u0430\u043b\u044b\u049b \u0444\u043e\u0440\u0443\u043c\u044b (IPAF) 10-\u0448\u044b \u0425\u0430\u043b\u044b\u049b\u0430\u0440\u0430\u043b\u044b\u049b \u043a\u043e\u043d\u0444\u0435\u0440\u0435\u043d\u0446\u0438\u044f\u0441\u044b \u0430\u044f\u0441\u044b\u043d\u0434\u0430 \u00ab\u0410\u0448\u044b\u049b\u0442\u044b\u049b\u0442\u0430\u043d \u04e9\u0442\u0456\u043c\u0434\u0456\u043b\u0456\u043a\u043a\u0435 \u0434\u0435\u0439\u0456\u043d: NPL-\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u0430\u0440\u044b, \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043b\u0430\u0440 \u0436\u04d9\u043d\u0435 \u0434\u0435\u0440\u0435\u043a\u0442\u0435\u0440\u00bb \u0430\u0442\u0442\u044b \u04af\u0448\u0456\u043d\u0448\u0456 \u0441\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f \u04e9\u0442\u0442\u0456. \u0421\u0435\u0441\u0441\u0438\u044f \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043b\u044b\u049b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0442\u0435\u0440\u0434\u0456\u04a3 \u049b\u0430\u0439\u0442\u0430\u043b\u0430\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0440\u044b\u049b\u0442\u0430\u0440\u044b\u043d, \u0446\u0438\u0444\u0440\u043b\u044b\u049b \u0441\u0430\u0443\u0434\u0430 \u0438\u043d\u0444\u0440\u0430\u049b\u04b1\u0440\u044b\u043b\u044b\u043c\u044b\u043d \u0434\u0430\u043c\u044b\u0442\u0443\u0493\u0430 \u0436\u04d9\u043d\u0435…","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/16979","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=16979"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/16979\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":16980,"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/16979\/revisions\/16980"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=16979"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=16979"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/fpl.kz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=16979"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}